どれも同じような投資信託のリストが増え続ける中で、最適なものを見つけるのはますます困難な作業になっています。投資家はどのようにしてゲームのルールを変えて、勝算を高めることができるのでしょうか?これには、高度なリサーチ戦略と「セクター投資ファンド」および「投資ファンドのパフォーマンス」に対する深い理解が必要です。
投資信託の格付けを信用しないでください。
少なくとも 167 種類の異なる不動産投資信託があり、648 のセクターにわたって少なくとも 58 種類の投資信託があります。投資家はセクターごとに平均 XNUMX 以上のオプションを必要としますか?投資信託はそれぞれどう違うのでしょうか?
167 の不動産投資信託はそれぞれ大きく異なります。これらの不動産投資信託の多くは、24 から 158 の保有銘柄を持ち、リスク プロファイルやパフォーマンス期待が異なる、根本的に異なるポートフォリオを持っています。 *注: 投資家は各ファンドの基礎となる構成要素を注意深く分析する必要があります。*
同じことは他の分野の投資信託にも当てはまり、各投資信託はそれぞれ非常に異なる良質株と不良株の組み合わせを提供しています。エネルギー株が株式選択で第1位にランクイン。施設は最後に来ます。
分析麻痺を避ける
セクター別投資信託の数が多すぎると、投資家に利益よりも害を与えると私は考えています。各ファンドの詳細な分析を手作業で行うのは現実的ではなく、投資家は不十分な分析にさらされ、収益機会を逃すことになります。適切なデューデリジェンスを伴う投資信託の分析は、各投資信託内のすべての株式を分析する必要があるため、株式の分析よりもはるかに困難です。前述のとおり、158 つの ETF には最大 XNUMX 株以上が含まれる場合があります。 *注: 分析麻痺とは、データを過剰に分析したために意思決定が非常に遅くなったり、まったく意思決定が行われなくなったりする状態です。*
図 1 は、各セクターで最もパフォーマンスの高い投資信託を示しています。 *注: パフォーマンスは、投資収益率やリスクなどの特定の基準に基づいて評価されます。*
図1：各セクターのベストミューチュアルファンド
*ベスト・ミューチュアル・ファンドでは、流動性が不十分なため、純資産が 100 億ドル未満のファンドは除外されます。
図1の投資信託の中で、バンガード・ファイナンシャルズ・インデックス・ファンド（VFAIX）が総合XNUMX位、フィデリティ・アドバイザー・エナジー・ファンド（FIKAX）がXNUMX位、シュワブ・ヘルスケア・ファンド（SWHFX）がXNUMX位となっています。フィデリティ・テレコム＆ユーティリティーズ・ファンド（FIUIX）が最下位にランクされています。 *注: このランキングは、特定のパフォーマンスとリスク基準に基づいたファンドのパフォーマンスを反映しています。*
「潜在的な危険」を避ける方法
投資信託を購入する前に、なぜその構成を知る必要があるのでしょうか?
爆発する可能性のある箱を購入しないように注意する必要があります。内容を分析せずに投資ファンドを購入することは、事業および財務諸表を分析せずに株式を購入するのと同じです。いくら安くても、ファンドが悪い株を保有していれば、投資信託のパフォーマンスは悪くなります。 *専門家の注記: 成分分析は潜在的なリスクの評価に役立ちます。*
ファンド構成のパフォーマンス - 手数料 = ファンドのパフォーマンス
投資家が保有資産に基づいてファンドのランキングを見つけることができれば、
バンガード・ファイナンシャル・インデックス・ファンド（VFAIX）は、最高評価の金融投資信託であるだけでなく、当社が取り扱う648のセクター別投資信託の中でも最も優れたセクター別投資信託のXNUMXつでもあります。 *注: 保有資産に基づいてファンドを分類すると、基礎となる投資の品質に関するより深い洞察が得られます。*
図 1 の中で最悪の投資信託は、魅力度の低い評価を受けているフィデリティ コミュニケーションズ アンド ユーティリティーズ ファンド (FIUIX) です。投資信託プロバイダーはこの分野でもっと良い成果を上げることができるのではないかと思う人もいるかもしれない。
