不動産投資には多額の資金が必要だと思いますか？もう一度考えてみましょう。今日では、革新的な戦略と低コストの資金調達機会を活用して、少額の資金で不動産投資の世界に参入することが可能です。
不動産は常に富を築き、投資を多様化するための優れた選択肢でしたが、クラウドファンディング プラットフォームやスマートな共有方法の出現により、不動産を直接購入することが唯一の選択肢ではなくなりました。このガイドでは、少額を投資するための最善の保証された方法と、投資から最高の利益を得るために避けるべきよくある間違いについて学びます。
この記事では、次の点について説明します。
- 不動産に投資することがなぜ理にかなっているのか。
- 少ない資金で（そして多くの場合借金をすることなく）不動産に投資する最良の方法。
- 避けるべきよくある間違い。
なぜ不動産に投資したいのでしょうか?
少ない資金で始めるなら、なぜ不動産投資をするのでしょうか?
まず第一に、不動産は最初の投資であってはなりません。ほとんどの人は、目標を達成することで最適な結果を得ることができます。 雇用主のための401(k)マッチ または、IRA 口座に拠出してください。
しかし、すでにポートフォリオの構築を開始している場合は、不動産は資産を分散させる良い方法となり得ます。
少額の資金で不動産に投資するメリットとしては、次のようなものが挙げられます。
＃1。低リスク学習
純資産が時間の経過とともに増えるにつれて、不動産投資の機会が増えていきます。少額から始めることで、不動産についてより深く学び、多額のリスクを負うことなく失敗を経験する機会が得られます。
＃2。収入と資産価値の向上による安定した収益
今お金があまりないからといって、お金を持ってはいけないというわけではありません。 投資を始める。実際にはその逆です。投資を始めるのが早ければ早いほど良いのです。利益を長く働かせるほど、あなたはより裕福になります。
複利の威力を示すために、毎月 50 ドルを投資し、7 年間にわたって 20% で複利計算すると、26248 ドルに増えます。
同じ月50ドルの投資は、132056年で40ドルに増えるでしょう。
ウォーレン・バフェットの有名な言葉に、「誰かがずっと昔に木を植えたおかげで、今、誰かがその木陰で座っている。」というものがあります。
＃3。多様化
不動産は投資対象として長期的には好成績を収めてきました。株式ほどではありませんが、近年では債券よりも好成績を収めています。
不動産全体のパフォーマンスを把握するために、以下のグラフは、バンガード・リアル・エステートETF（VNQ）、トータル・ストック・マーケット・ファンド（VTI）、トータル・ボンド・マーケット・ファンドの過去2021年間（XNUMX年XNUMX月まで）のリターンを示しています。
VNQ は、最大規模の不動産投資信託 (REIT) を組み合わせたものです。
REIT とは、収益を生み出す不動産を所有、管理、または融資する会社です。バンガード社の VNQ ファンドの目的は、REIT の多様なポートフォリオに投資することで、不動産市場全体を追跡することです。
もちろん、不動産投資にはさまざまな分野と戦略があります。したがって、過去の収益に基づくと、バンガードのような大規模な汎用 REIT が長期間にわたって株式を上回るパフォーマンスを達成する（または大幅な分散効果をもたらす）ことは期待できません。
しかし、不動産に投資する方法は、商業用不動産、住宅用不動産、不動産債務や株式への投資など、数十通りあります。
最大規模の上場 REIT は株式市場からの分散化をあまり提供していませんが、これは不動産投資戦略の 1 つのタイプにすぎません。さまざまな不動産投資戦略（以下に説明）の中に、ポートフォリオの多様化を実現するものがあります。
最小限の資金で不動産に投資する最良の方法
不動産投資を始める方法はたくさんあります。最も一般的な方法をいくつか紹介します。
＃1。オンライン不動産投資プラットフォーム
オンライン不動産投資プラットフォームは、不動産投資を大幅に民主化し、以前は大規模な機関投資家や認定投資家と呼ばれる富裕層に限定されていた投資機会へのアクセスを提供しています。
この文脈では、認定投資家とは、金融規制当局によって設定された特定の収入または純資産の要件を満たし、高リスクのプロジェクトに投資する能力を持つ個人を指します。しかし、これらのオンライン プラットフォームは一般投資家にも門戸を開き、不動産投資に参加するための認定の必要性を排除しました。
これらのプラットフォームは異なるモデルで動作します。
一例として、クラウドファンディングのアプローチを採用し、投資家が共同で選択した不動産に資金を提供できる Arrived プラットフォームがあります。このプラットフォームは、審査済みの物件のリストを管理し、資金調達目標が達成されると、投資家に代わって管理責任を引き継ぎます。
Arrived は、最低投資額 100 ドルの一戸建て住宅に特化しています。この独自の焦点により、投資家はポートフォリオの不動産を個人的に選択することができ、投資対象資産に対する理解が深まります。
Fundrise と YieldStreet は、非認定投資家にも対応している人気のプラットフォームです。
＃2。上場不動産投資信託、上場投資信託（ETF）、投資信託
上場 REIT、上場投資信託 (ETF)、投資信託は、初心者が不動産投資を始めるための簡単で低コストな方法を提供します。
- 上場REIT： 収益を生み出す不動産資産（住宅、商業ビル、倉庫など）を所有し、管理する投資ファンドです。これらのファンドの株式は通常の企業と同様に株式市場で取引されるため、投資家は実際に不動産を所有することなく株式を購入することができます。これらのファンドは、賃貸または資産の売却による利益を通じて収益を生み出します。
- 上場投資信託（ETF）： 株式のように証券取引所で取引される投資信託であり、株式、債券、不動産などの資産のグループを表します。これは、不動産セクター指数などの特定の指数のパフォーマンスを追跡することを目的としており、投資家がポートフォリオを多様化するための柔軟で低コストのオプションと考えられています。
- 投資信託: これらは投資家の資金を集めて株式、債券、不動産などのさまざまな資産に投資するファンドであり、専門の投資マネージャーによって運用されます。これらのファンドは、不動産または不動産会社の一部所有を通じて、間接的に不動産市場に投資する機会を提供します。
主な違い:
- リート:不動産のみに特化しています。
- ETFの: その他、不動産やその他の資産が含まれる場合があります。
- 投資信託: アクティブに運用されており、通常は ETF よりも手数料が高くなります。
これらの方法に共通するのは、いずれの場合も、一連の資産で構成される証券を購入することです。これは株式投資信託への投資に似ていますが、個々の株式ではなく、さまざまな種類の不動産に投資するファンドの株式を購入します。
株式投資信託と同様に、 リート و ETFの و 投資信託 さまざまな投資目標とタイプに対応します。前述のバンガード社の REIT は、不動産セクターを追跡することを一般的な目標としていますが (個々の REIT に投資することでこれを実現します)、収益を生み出す商業用不動産や国内の特定の地域をターゲットとする他の REIT も存在します。
Fundrise のようなクラウドファンディング プラットフォームを通じて投資する場合と比較した、上場 REIT の利点の 1 つは流動性です。上場 REIT の株式は、現金が必要なときにいつでも公開市場で簡単に売却できますが、ここで紹介したプラットフォームの多くでは、投資を売却できる時期と方法に制限があります。
公開取引により流動性が高まりますが、ほとんどの REIT の価格は株式市場全体に追随する傾向があります。
したがって、市場で大規模な売りが発生した場合、REIT も下落する傾向があります。非公開で取引される REIT も存在しますが、通常は最低投資額が高く、オープンエンド型のみです。 認定投資家向け.
＃3。自宅、部屋、または倉庫スペースを貸し出す
現在、家や別荘などの不動産を所有している場合、それを投資用不動産に変えるというのはこれまで以上に簡単になりました。
ここでのオプションは次のとおりです:
- のAirbnb و VRBO自宅、アパート、あるいは自宅の一室だけでも貸し出して収入を得られます。Plusについて詳しくはガイドをご覧ください。 Airbnbでビジネスを始めるには.
- 隣人ガレージや地下室など、自宅の収納スペースを貸し出すことができます。Plusについて詳しくは 私たちの隣人のレビュー.
- Airbnb や VRBO を通じて既存の資産を貸し出すことは、バケーションレンタル物件への投資を始めようと考えている人にとって最適な方法です。
月に 1 回の週末に自宅やアパートを貸し出すことで、これらのプラットフォームがどのように機能するかを理解できます。その後、別荘を所有する時期が来たら、潜在的な収入をより適切に評価できるようになります。言うまでもなく、入居者とのやり取りに関する貴重な経験も得られます。
＃4。低価格の不動産を購入する
低コストで不動産投資を始める方法について説明しましたが、数万ドルを投じなくても不動産を完全に所有することは可能です。
住宅ローンに必要な頭金はわずか3.5%です。複数世帯住宅はローンの対象なので、XNUMX つのユニットに住み、他のユニットを賃貸するという計画を立てることができます。
この戦略はしばしば 住居侵入。これは、住宅コストを削減したり、従来とは異なる方法で住宅を通じて収益を上げたりする革新的な戦略や方法を指すために使用されます。以下の場合に使用されます:
住宅コストの削減：
- 他の入居者と家賃を分担する。
- Airbnbのようなプラットフォームを通じて使われていない部屋を貸し出す。
- シェアハウスや小さな家などのオプションを活用してお金を節約しましょう。
住宅から収入を得る:
- 家の一部（地下室や別館など）を貸し出すこと。
- 小規模なイベントや写真撮影を主催します。
代替的かつ創造的な住宅：
- RV やプレハブ住宅などのより安価な住宅に移転する。
- お金を節約するために移動式または一時的な生活方法を採用する。
もちろん、これによってリスクも大幅に増大します。不動産の価値が下がった場合、その価値以上の金額を負債することになる可能性があるからです。
＃5。既存の不動産投資家との提携
賢くて才能のある人々と一緒に働くことは決して悪いことではありません。不動産投資の世界では、この技術を学ぶための良い戦略は、自分が求めていることをすでに成し遂げた人を見つけて、その人と協力することです。
あなたは、取引を獲得し、それを投資家に提示することで、この人に価値を提供することができます。 お得な情報を探す.
準備 不動産卸売 もうひとつの選択肢は、物件を購入し、改修と販売を担当する改修業者やベンチャーキャピタリストなどの投資家と提携することです。不動産仲介手数料は卸売業者の場合、5桁に達することもあります。そのため、適切な指導者がいれば、これは業界について学びながら十分な収入を得るための素晴らしい方法となります。
不動産投資初心者が陥りがちなミス
成功を確実にするために、不動産投資初心者として避けるべきことを見てみましょう。
＃1。多額の借金を抱えている
あなたが買い手の場合、不動産の価値（つまり良い投資）が下がる原因としてよくあるのは、売り手が多額の負債を抱えており、売却する以外に費用を賄う方法がないことです。彼らは負債の負担により、売却を余儀なくされることが多い。
潜在的な不動産投資家として、売却を余儀なくされるような状況に陥ることは決して望ましくありません。
多くの人は、お金を稼ぐには借金が必要だという考えで不動産投資を始めますが、実際には、特に経験の浅い場合には、借金をしない（またはできるだけ少なくする）方が良い場合が多いのが実情です。
＃2。銀行に十分なお金がない
Fundrise、Arrived、REITなどのプラットフォームに数百ドルを投資するのは良いスタート方法ですが、 長期投資。長期投資の場合、短期的に現金が必要になる可能性が高い場合は、投資を行うべきではありません。
このため、 緊急資金 これらの低コストの代替品に移行する前に、十分な資金を確保してください。
物理的な不動産に自分で投資すると、失敗する可能性が高くなります。修繕が必要で、良い入居者を見つけるのは難しい場合があり、たとえ見つかったとしても家賃を徴収するのは必ずしも簡単ではありません。
不動産業は、さまざまな問題が発生する可能性があるため、利益率の低い仕事に就くべき場所ではありません。このような事態が発生すると、流動性の不足により、不適切なタイミングで売却（または負債の負担）を余儀なくされ、大きな損失につながる可能性があります。
＃3。数字への不信感
多くの初心者は直感を頼りに作業することを好みます。理想的な物件が売りに出され、数字上では過大評価されているか収益を生まないと言われているにもかかわらず、地元の市場に関する知識に基づいて、適正価格だと信じているのです。
ここに、長年にわたり通用してきた不動産投資のルールをいくつか示します。
- 2%獲得。住宅用または商業用の不動産を購入し、それを他人に賃貸して、購入価格の少なくとも 2% の月収を得るという意図で購入できます。たとえば、100.000 万ドルの住宅を月 2000 ドルで賃貸することも可能です。
- コストが50%増加すると予想。メンテナンス、保険、公共料金、税金などの運営費が不動産の総収入の 50% に相当すると見込んで投資を始めましょう。
- 70%以上を使わない。投資家にとっての経験則は、改築費用を含めて、住宅の予想販売価格の 70% を超える金額を支出しないことです。
以下のビデオでこれらの基本ルールを詳しくご覧ください。
少ない資金で不動産投資：まとめ
調査を終えてゲームプランを作成したら、実行する時です。
不動産投資に使える資金がいくらあっても、クラウドファンディング市場を通じてであれ、直接現地市場でであれ、リスクの少ない少額投資から始めるのが最善の方法です。
いくら投資しなければならないかに関係なく、不動産は忍耐と正しい知識が鍵となる長期的なゲームであることを覚えておくことが重要です。閲覧できるようになりました 利益とリスクの間の金投資.
