初心者トレーダーが株式投資を始めるには？実践的なガイド

投資を始める前に、いくつかの基本をしっかりと身につけておくことが不可欠です。自分に合った投資の種類を知り、予算と期間を設定し、投資ポートフォリオの管理方法を理解することは、成功への重要な柱となります。この記事では自己投資に焦点を当てていますが、ファイナンシャルアドバイザーやロボアドバイザーを通して株式投資を行うことも可能です（これについては後ほど説明します）。もしこのページにたどり着いたものの、実際に取引を行う方法に関する情報をお探しでしたら、株式の購入方法に関する記事をご覧ください。

株式投資の方法

1. 投資口座を選択してください
2. 個別株または投資信託を選択してください
3. 予算を設定する
4. 長期的な視点に焦点を当てる
5. 財布を回す

ステップ1：投資口座を選択する

投資口座には、さまざまな目標や期間に合わせてさまざまな種類があります。自分に合った口座を選ぶことが、株式投資への第一歩です。たとえば、Roth IRAは退職貯蓄者向けに設計されており、税制上の優遇措置が受けられます。一方、通常の証券口座は、他の長期目標に適しているかもしれません。税制上の優遇措置はありませんが、他では得られない柔軟性を提供します。どの投資口座を選んだとしても、それは単なる容器であり、それ自体が投資で​​はないことを覚えておいてください。実際に投資を始​​めるには、口座に資金を入金し、証券を購入する必要があります。職場に401(k)などの退職金制度がある場合は、すでに株式に投資している可能性があります。これらの制度では、多くの場合、株式や債券の投資信託が提供されています。雇用主がその制度への拠出金をマッチングしてくれる場合は、他の株式に投資する前に、全額マッチングされるだけの金額を投資する必要があります。さあ、始めましょう。初心者向けレビューで紹介したブローカーの中で、私たちは次のブローカーに最高の星評価を与えています。

ステップ2：個別株または株式ファンドを選択する

株式市場への投資は、初心者にとっても複雑である必要はありません。少額の資金から始めることも可能です。ほとんどの人にとって、選択肢は大きく分けて2種類の投資に絞られます。

個別銘柄

特定の企業をターゲットにする場合は、市場調査の第一歩として、まず1株または数株を購入することから始めることができます。多くの個別株で構成された分散投資ポートフォリオを構築することも可能ですが、そのためには多額の投資と綿密な調査が必要です。この方法を選択する場合は、個別株の価格は上昇も下落もする変動を経験することを覚えておいてください。また、ある企業を徹底的に調査し、投資を決めたとしても、株価が下落している日に不安を感じ始めたら、その企業を選んだ当初の理由を改めて考えてみましょう。

投資信託および上場投資信託（ETF）

投資信託では、1回の取引で多くの異なる銘柄の株式を少額ずつ購入できます。インデックスファンドは、既存の株価指数に連動する投資信託の一種です。例えば、S&P 500ファンドは、その指数に含まれる企業の株式を購入することで、指数のパフォーマンスを再現します。上場投資信託（ETF）はインデックスファンドに似ていますが、株式のように終日変動価格で取引されるのに対し、インデックスファンドは市場が閉まった後にのみ固定価格で購入できます。ファンドに投資すると、それらの企業の株式も少額ずつ保有することになります。複数のファンドを組み合わせて、分散投資ポートフォリオを構築することも可能です。なお、株式投資信託は、株式投資信託と呼ばれることもあります。

ほとんどの投資家にとって最適な選択肢はどれでしょうか？

投資信託の利点は、本質的に分散投資されているためリスクが軽減される点です。大多数の投資家、特に退職後の貯蓄を投資する投資家にとって、投資信託を主軸としたポートフォリオは理想的な選択肢と言えるでしょう。しかし、投資信託は通常、個別株ほど劇的に値上がりすることはありません。個別株を賢く選べば大きなリターンを得られる可能性はありますが、たった一つの銘柄で大金持ちになれる確率は極めて低いと言えます。

しかし、全てかゼロかという二者択一である必要はない。

ポートフォリオの大部分を投資信託に配分することに決めたとしても、必ずしも個別株を完全に避けるべきというわけではありません。将来有望なGoogleに早期投資家として投資してみたいのであれば、ポートフォリオのごく一部（約5%）を個別株に配分するのが良い妥協策となるでしょう。

ステップ3：予算を設定する

この段階で、新規投資家は2つの重要な点を考慮する必要があります。

株式投資を始めるには、どれくらいの資金が必要ですか？

1株の購入に必要な金額は、株価によって異なります。株価は数ドルから数千ドルまで幅広くあります。一部の証券会社では、端数株投資が可能です。これは、投資する金額を指定して、株式の一部を所有できることを意味します。投資信託を希望し、予算が限られている場合は、上場投資信託（ETF）への投資が最適な選択肢となるでしょう。投資信託は通常、最低投資額が1000ドル以上ですが、ETFは株式のように取引されるため、1株あたりの価格で購入でき、場合によっては100ドル未満で購入できることもあります。

株式投資にはどれくらいの金額を投資すべきでしょうか？

投資信託を通じて投資する場合、特に長期的な投資期間を想定している場合は、ポートフォリオのかなりの部分を株式ファンドに割り当てることができます。例えば、30代で老後資金のために投資している人は、ポートフォリオの80%を株式ファンドに、残りを債券ファンド（そしておそらく少額を個別株）に配分するかもしれません。

ステップ4：長期投資に焦点を当てる

株式市場への投資は、長期的に資産を増やす最良の方法の1つであることが証明されています。数十年にわたり、株式市場は年間平均約10%のリターンを上げてきました。しかし、これは市場全体の平均値に過ぎず、年によってリターンは大きく異なり、個々の銘柄のリターンも変動します。長期投資家にとって、株式市場は日々の変動や年間の変動に関わらず、堅実な投資対象であり、彼らは長期的な平均リターンの達成に注力します。株式や投資信託への投資を始めた後に最も難しいことは、それらを常に監視するのをやめることかもしれません。デイトレードで成功して不利な状況に逆らうことを目指しているのでない限り、毎日株式のパフォーマンスをチェックする習慣は避けるのが最善です。ヒント：「長期投資」とは、通常、少なくとも5年間の期間を指します。これにより、ポートフォリオは市場の変動や下落に耐えるのに十分な時間を確保できます。より短期的な目標がある場合は、最高の短期投資のリストをご覧ください。The Nerdy Investorで市場を理解しましょう。毎週の主要市場動向の要約に加え、投資戦略の改善方法に関する詳細な月次分析を2回、メールで直接お届けします。無料登録はこちら。

ステップ5．株式投資ポートフォリオを管理する

日々の変動を気にすることは、ポートフォリオにもあなた自身にも良いことではありませんが、投資を見直す必要がある時もあります。上記の手順に従って投資信託や個別株を時間をかけて購入してきた場合、ポートフォリオが投資目標に合致していることを確認するために、年に数回ポートフォリオを見直す必要があります。考慮すべき点をいくつか挙げます。退職が近い場合は、株式投資の一部をより保守的な固定利付投資にシフトすることを検討してもよいでしょう。ポートフォリオが特定のセクターや業界に集中している場合は、分散投資のために別のセクターの株式やファンドを購入することを検討してください。地理的な分散にも注意を払いましょう。バンガードは、ポートフォリオの最大40%を国際株式にすることを推奨しています。この比率を実現するには、国際株式投資信託を購入することができます。自分で投資するのは大変だと感じますか？自分で投資するのが大変だと感じる場合は、ロボアドバイザーが適しているかもしれません。このサービスは、少額の手数料であなたの代わりに投資してくれます。多くの大手証券会社や一部の独立系企業がこれらのサービスを提供しています。証券会社を選ぶ時と同様に、ロボアドバイザーにもそれぞれ長所と短所があります。手数料が非常に低いロボアドバイザーもあれば、追加のサポートやよりパーソナルなアドバイスが必要な場合にファイナンシャルアドバイザーと相談できるものもあります。自分に必要なサービスを提供しているロボアドバイザーを見つけるために、複数のロボアドバイザーを比較検討することをお勧めします。ほとんどのロボアドバイザー会社は、口座残高の約0.25%を手数料として徴収します。

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