株式取引について知っておくべきことすべて：株式取引とは何か、そしてどのように機能するのか

株式取引とは、上場企業の株式（株）を売買し、利益を得ることを目的とする取引です。株式を購入価格よりも高い価格で売却することで利益を得ることができます。市場の基本原理をより深く理解するには、「株式市場の基礎」ガイドを参照してください。

株式取引とは、短期的な利益を得ることを目的として株式を売買することです。長期投資よりもリスクは高いですが、以下の6つのステップに従うことで、ある程度リスクを管理することができます。

1. 口座を開設しましょう🏛️ わずか数分でオンライン証券口座を開設し、入金することができます。
2. 予算を設定しましょう💵 短期的な支出を賄うために必要なお金ではなく、失っても構わないお金だけを投資しましょう。
3. 成行注文と指値注文🤝 成行注文は、利用可能な最良の価格で株式を即座に売買します。一方、指値注文は、希望価格に達した場合にのみ約定します。
4. 仮想取引で練習しましょう📄 多くの証券会社では、仮想資金を使って取引の基本を学ぶことができます。
5. ベンチマークを選びましょう⚖️ S&P 500などの市場指数と比較して、運用成績を評価してください。市場平均を下回る場合は、個別株ではなくインデックスファンドへの投資を検討してください。
6. 現実的に考えましょう🌎 株式取引は一攫千金を狙うものではありません。成功している投資家のほとんどは、株式を何年も保有し続けます。

ポジションをゆっくりと構築し、ホットな情報に惑わされず、良好な取引記録を維持し、短期取引と長期投資のバランスを取ることで、リスクを軽減できます。国際株、ペニーストック、配当株など、特定の種類の株式には、トレーダーにとって独自のリスクと潜在的な利益があることを覚えておいてください。株式の種類に関する詳細については、「株式：投資前に知っておくべき6つの必須タイプ」をご覧ください。

株式取引とは何ですか？

株式トレーダーは、株価の短期的な変動を綿密に監視し、安く買って高く売ろうとします。この短期的なアプローチは、通常長期投資を目指す従来の株式市場投資家と株式トレーダーを区別するものです。ほとんどの投資家は、インデックスファンドや投資信託など、十分に分散された長期投資にポートフォリオを割り当てることを好みます。しかし、余剰資金があり、取引を始める方法を学びたい場合は、オンラインブローカーによって、コンピューターやモバイルアプリから簡単に株式を取引できるようになりました。ただし、さらに深く掘り下げる前に、株式市場の仕組みと、その中での取引の複雑さを理解しておく必要があります。 » 続きを読む: 株式取引と投資: その違いとは?

株式取引の種類

株式取引には、大きく分けてアクティブ取引とデイ取引の2種類があります。アクティブ取引とは、投資家が通常1ヶ月に10回以上の取引を行うことを指します。アクティブトレーダーは、市場タイミングに大きく依存する戦略を用い、企業内または市場における短期的な出来事を利用して短期間で利益を上げようとします。一方、デイ取引は、同一銘柄を1営業日内に売買する取引です。デイトレーダーは企業の内部事情にはほとんど注意を払わず、日々の価格変動を利用して、数分、数時間、あるいは数日といった短期間で利益を上げることを目指します。

株式取引の6つのステップ

株式取引の世界に初めて足を踏み入れる場合、そのプロセスは 6 つの重要なステップに集約されます。初心者トレーダーとして株式投資を始めるための実践的なガイドです。

1. 証券口座を開設する

株式取引を行うには、証券口座への入金が必要です。この口座は、投資資金を保有するために特別に設計されています。まだ口座をお持ちでない場合は、オンライン証券会社で数分で開設できます。ただし、口座を開設したからといってすぐに投資する必要はありません。準備ができたときに投資できる選択肢が与えられるだけです。DzTecniumが選ぶ、おすすめの株式取引証券会社のランキングもぜひご覧ください。

2．株式取引のための予算を設定する。

たとえあなたが熟練した株式トレーダーであっても、ポートフォリオの10%以上を単一銘柄に割り当てるのはリスクが高い。「全資金を1つの銘柄に集中させれば、一夜にして50%を失う可能性がある」と、カリフォルニア州フレズノにあるAGAPE Planning Partnersの認定ファイナンシャルプランナー、ナサニエル・ムーア氏は述べている。その他、遵守すべき、あるいは避けるべき一般的なガイドラインは以下のとおりである。

• 失っても構わない金額だけを投資してください。
• 頭金や授業料など、短期的に必要な支出のために確保しておいた資金は使用しないでください。
• まだ医療緊急資金を用意しておらず、収入の10%～15%を退職金口座に積み立てていない場合は、その割合を10%減らしてください。

3. 成行注文と指値注文の使い方を学びましょう。

証券口座を開設し、予算を確保したら、証券会社のウェブサイトまたはアプリを使って株式取引を行うことができます。取引の実行方法を決定するいくつかの注文タイプが表示されます。これらのタイプについては、株式購入ガイドで詳しく説明しています。最も一般的な2つのタイプは以下のとおりです。

• 成行注文：可能な限り迅速に、最良の価格で株式を売買する注文方法。
• 指値注文とは、指定した価格、またはそれよりも有利な価格でのみ株式を売買できる注文方法です。買い注文の場合、指値価格は支払ってもよい最大金額です。株価がその金額以下になった場合にのみ、注文が約定します。

4. デモ取引口座を使って練習する

ムーア氏は、「まずは実際のお金を投入せずに、市場への投資を試してみて、どのように機能するかを確認してみましょう」と述べています。そのためには、時間を投資することが有効だと彼は言います。銘柄を選び、3～6ヶ月間その動向を観察してみましょう。また、多くのオンライン証券会社が提供するデモ取引ツールを利用して市場について学ぶこともできます。デモ取引を提供する証券会社は、顧客が実際のお金をリスクにさらす前に、取引スキルを試したり、実績を積み上げたりすることを可能にします。詳しくは、デモ取引に最適なオンライン証券会社一覧をご覧ください。

5．適切なベンチマークと比較して、投資収益率を測定する。

これは、アクティブトレーダーだけでなく、あらゆるタイプの投資家にとって有益なアドバイスです。株式投資の究極の目標は、ベンチマーク指数（株価指数とは、単に株式のリストのことです。例えば、S&P 500は、上場している米国企業上位500社をリスト化したものです）を上回るパフォーマンスを達成することです。したがって、理想的には、選択した個別銘柄がS&P 500全体を上回るパフォーマンスを示すべきです。ベンチマーク指数は、主にテクノロジー株投資家向けのナスダック総合指数、あるいは企業の規模、業種、地理的位置に基づいて構成される小規模な指数のいずれかである場合もあります。結果を測定することは非常に重要です。真剣な投資家がベンチマーク指数を上回るパフォーマンスを達成できない場合（多くのプロの投資家が苦労しています）、低コストのインデックスファンドや上場投資信託（ETF）に投資するのが賢明です。これらは、ベンチマーク指数に密接に連動するように自動的に投資を行います。今年のベストパフォーマンス銘柄リストをご覧ください。

6. 正しい視点を維持する

成功する投資家になるために、誰よりも早く次の大ヒット株を見つける必要はありません。特定の株が急騰するという噂を耳にする頃には、何千人ものプロのトレーダーが既にそのことを知っているでしょう。株価の上昇は既に織り込まれている可能性が高いのです。すぐに利益を上げるには遅すぎるかもしれませんが、だからといってチャンスを完全に逃したわけではありません。真に優れた投資は、長年にわたって価値を提供し続けます。これは、アクティブ投資を一攫千金を狙うものではなく、趣味として捉えるべきだという説得力のある根拠となります。

株式取引のリスクを管理する方法

投資家やトレーダーとしての立場に関わらず、慎重に進め、「ホットな情報」に惑わされず、きちんと記録を取り、取引ポジションと並行して長期投資を行うことで、安全に取引を行うことができます。

センター建設を段階的に進めることでリスクを軽減する。

全額を一度に投資する必要はありません。ドルコスト平均法や分割購入など、段階的に投資することで、価格変動リスクを軽減できます。ムーア氏は、利益の一部を投資家に分配する高配当株や、複数の企業にリスクを分散できる上場投資信託（ETF）への投資を勧めています。

いわゆる「ホットな情報」は無視してください

オンラインの株式投資フォーラムに投稿したり、「確実に儲かる」株を宣伝する広告を出したりする人は、あなたの味方ではありません。多くの場合、彼らは「ポンプ・アンド・ダンプ」と呼ばれる詐欺行為に関わっています。これは、怪しい人物が、知名度の低い、取引量の少ない企業の株を大量に購入し、オンラインで大々的に宣伝する手口です。何も知らない投資家が殺到して大量に株を購入し、株価が急騰すると、詐欺師は利益を得ます。その後、彼らは保有株を一斉に売り払い、株価を暴落させます。彼らの儲けに加担してはいけません。

内国歳入庁（IRS）のために、適切な記録を保管してください。

401(k)プラン、Roth口座、従来のIRAなどの税制優遇口座を利用しない場合、利益と損失への課税は複雑になる可能性があります。内国歳入庁（IRS）は、トレーダーの種類によって異なる税制規則と税率を適用し、異なる申告を要求します。株式を売却して利益を得た場合は、通常よりも高額な税金を支払うために、いくらか余分に資金を確保しておくようにしましょう。また、記録をきちんと残しておくことのもう一つの利点は、損失を税金対策として活用できる「損失確定」という巧妙な戦略によって、投資損失を他の税金と相殺できることです。

短期的な取引と長期的な投資のバランスを取る

株式取引は、市場のタイミングを正しく捉えることができれば短期間で利益を上げることができますが、プロの投資家でさえ、多くの場合、タイミングを逃してしまいます。個々の企業の業績は市場全体の成長率を上回ることもありますが、同じように簡単に下落することもあります。「株式取引は気の弱い人には向いていません」とムーア氏は言います。株式取引はリスクが高いからといって、完全に避けるべきではありません。しかし、おそらく唯一の、あるいは主要な投資戦略にするべきではないでしょう。一部のファイナンシャルアドバイザーが推奨する一般的な目安は、ポートフォリオ全体の10%以下を個別株取引に割り当て、残りはインデックスファンドなどの分散投資された長期投資に回すことです。

株式はどこで取引されていますか？

株式取引を行うには、証券会社が必要です。しかし、どの証券会社でも良いというわけではありません。ご自身の投資スタイルや経験に最適な条件とツールを提供する証券会社を選びましょう。アクティブトレーダーにとって、手数料無料の取引と、時間的制約のある取引における迅速な注文執行は最優先事項となるでしょう。初心者トレーダーは、取引の基礎を学ぶために必要なツールを提供する証券会社を探すべきです。一部の証券会社は、教育記事、オンラインコース、対面セミナーを提供しています。（DzTecniumが作成した初心者向けベスト証券会社リストも参考にしてください。）株式取引アプリを選ぶ際には、株式分析・スクリーニングツールの質と利用可能性、即時アラート、注文入力の容易さ、カスタマーサービスなどを考慮しましょう。株式投資の始め方について詳しくは、初心者トレーダーのための実践ガイドをご覧ください。いずれにせよ、株式調査の基礎を学び、取引の変動性を経験する時間は、たとえ損失の方が大きかったとしても、その過程を楽しみ、失う余裕のないお金をリスクにさらさない限り、賢明な投資と言えるでしょう。市場の基本原理をより深く理解するには、株式市場の基礎に関するガイドをご参照ください。

さまざまな種類の株式を取引する方法

国際株、店頭取引株（ペニーストック）、配当株など、特定の種類の株式取引に興味がある場合は、特に適切な証券会社を選ぶ際に、いくつか考慮すべき点があります。株式の種類について詳しく知りたい場合は、「株式：投資前に知っておくべき6つの必須銘柄」をお読みください。

国際株式取引

海外株式への投資方法はいくつかあり、上場投資信託（ETF）、米国証券取引所に上場している外国企業、店頭取引（OTC）の外国株式（これについては後述します）、そして海外株式市場への直接投資などが挙げられます。ほとんどの証券会社は、このリストの最初の2つのオプションを提供していますが、OTC取引を制限している会社もあり、他国の証券取引所への直接アクセスを提供している会社はごくわずかです。注意点として、海外株式の取引は国内株式の取引よりもリスクが高い場合があります。外国株式は米国株式よりも取引量が少ないことが多く、トレーダーが売買のタイミングを判断するのに役立つデータも少ないためです。また、他国では米国とは異なる法律、投資税、取引時間などが適用される場合もあります。そのため、これらの国間の違いを十分に調査していない限り、海外株式の取引には十分注意してください。

ペニーストック取引

5ドル未満の株価の株式は、ペニーストックと呼ばれることがあります。これらの多くは、主要な取引所ではなく、店頭（OTC）市場で取引されています。前述のように、一部の証券会社は店頭株式を全く提供しておらず、また、限られた銘柄しか提供していない、あるいは店頭取引に手数料を課している場合もあります。ペニーストックの取引に興味がある場合は、さまざまな証券会社を調査して、店頭市場への幅広いアクセスと低額または無料の手数料を提供している会社を利用することをお勧めします。 » ペニーストック取引に最適な証券会社をご覧ください。ペニーストック取引は、国際株式取引と同様に、通常の株式取引よりもリスクが高いことに注意することが重要です。ペニーストック取引の追加リスクの多くは、特に店頭（OTC）で取引される株式の場合、国際株式取引に関連するリスクと似ています。取引量の少なさ、大きな売買スプレッド、取引データの不足はすべて、ペニーストック取引を行う前に認識しておくべきリスクです。

配当金支払い株式の取引（配当金支払い株式）

配当株は、割安株や海外株とは異なり、必ずしも他の種類の株よりもリスクが高いとは限りません。実際、多くの配当株は、規模が大きく、歴史が長く、収益性の高い企業によって発行されており、他のほとんどの株よりも価格チャートが安定していて変動が少ない傾向があります。配当株の取引に特に興味がある場合は、配当の仕組みを理解しておくことが重要です。例えば、特定の株の配当を受け取りたい場合は、配当落ち日を調べ、その日前に株を購入し、その後売却する必要があります。また、利用する証券会社が配当再投資プラン（DRIP）を提供しているかどうかも確認しましょう。配当を再投資することで、収益を増幅させることができます。配当株投資に最適な証券会社については、こちらをご覧ください。

よくある質問

初心者にとって最適な株式取引ウェブサイトは何ですか？

DzTecniumは、初心者にとっての適性に基づいて、オンライン証券会社をレビューし、ランキングを作成しました。このランキングでは、証券会社の投資対象、カスタマーサポート、口座手数料、最低口座残高、取引コスト、その他の要素を考慮しています。

初心者にとって良い株式取引戦略とは何ですか？

まずはデモ取引口座（ペーパー取引口座とも呼ばれます）で練習し、不必要なリスクを避けるため、少額から投資を始めましょう。初心者トレーダーとしてどのように始めるかについては、Plusの株式投資入門ガイドを参照してください。その後、徐々に投資額を増やしていくことができますが、特にハイリスク戦略においては、失っても構わない金額以上は決して投資しないようにしましょう。ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは、投資ポートフォリオの大部分を投資信託、インデックスファンド、または上場投資信託（ETF）に投資することを推奨しています。

100ドルで株式取引はできますか？

はい、株価が100ドル未満で、証券口座に最低投資額や手数料が設定されておらず、取引コストが100ドルを超えない場合に限ります。初心者向けの優れたオンライン証券会社は最低投資額や手数料を設定していないため、株価が100ドル以下の企業であれば、どの企業にも100ドルから投資できます。一部の証券会社では端数株の購入も可能で、全額を支払う余裕がない場合でも、株の一部だけを購入できます。

株式取引と投資の違いは何ですか？

主な違いは、株式の売買頻度にあります。トレーダーは頻繁に売買を行うのに対し、投資家は一般的に株式を長期保有する傾向があります。市場のファンダメンタルズをより深く理解するには、株式市場の基礎知識に関するガイドを参照してください。

デイトレードはいつから始められますか？

ニューヨーク証券取引所（NYSE）とナスダックの通常の取引時間は、祝日を除く平日の午前9時30分から午後4時まで（米国東部時間）です。ただし、プレマーケット取引とアフターアワーズ取引も行われています。すべての証券会社がこれらの延長取引時間中の取引を許可しているわけではありませんが、多くの証券会社が許可しています。アフターアワーズ取引の詳細については、Plusをご覧ください。